Европейский Союз собирается добавить Россию в черный список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма, сообщили Politico два европейских чиновника, передав редакции проект решения по России.
Какие последствия могут быть после этого решения для российских граждан, а также для стран, банки которых активно используются для переводов из России, рассказал «Новой-Европа» антикоррупционный эксперт Илья Шуманов.
Напомним, что международная организация по контролю за финансовыми мероприятиями (ФАТФ) приостановила членство России после полномасштабного вторжения в Украину, однако не внесла ее в черный список, несмотря на представленные украинским правительством доказательства, из-за противодействия стран группы БРИКС с развивающейся экономикой, куда входят Бразилия, Индия, Китай и Южная Африка.
Законодатели ЕС неоднократно призывали Комиссию по финансовым услугам сделать то, что не смогла сделать ФАТФ. И вот дело сдвинулось с места.
Существующие ограничительные меры осложняли отдельные операции, но не создавали непреодолимых барьеров. Попадание же России в черный или серый список ЕС как «высокорисковой юрисдикции» в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма будет иметь гораздо более глубокие последствия, считает Илья Шуманов.
«На уровне государства это фактически означает дальнейшее замедление экономики. Даже сегодня часть российских банков — например, Райффайзенбанк, Газпромбанк или Россельхозбанк — сохраняют возможность работать с европейской финансовой системой, в том числе через корреспондентские счета в евро. В случае включения России в черный список такие возможности резко сузятся.
Европейский союз будет поддерживать только те направления, которые критически необходимы ему самому, — например, закупки СПГ, без которых часть стран ЕС просто не сможет пройти зиму. Всё остальное, включая оставшийся транзит через Калининградскую область и любые расчеты, будет затрудняться или разрушаться».
Репутационно Россия окажется в одном ряду с Ираном и КНДР.
«Это будет прямой сигнал миру о том, что работать с Россией рискованно. Даже страны, которые сегодня считаются дружественными — Китай, Турция, ОАЭ, — будут вынуждены ограничивать операции, чтобы не потерять доступ к европейским корреспондентским счетам».
Самые заметные изменения, считает Шуманов, испытают обычные граждане, особенно те, кто живет в странах ЕС или регулярно пользуется европейской финансовой системой.
«Уже сегодня россиянам массово закрывают счета и отказывают в обслуживании, формально ссылаясь на внутреннюю политику банков, но фактически — на статус России как высокорисковой юрисдикции. После включения в черный список расширенные проверки коснутся всех россиян без исключения — в том числе оппозиционных деятелей, журналистов и тех, кто много лет живет в ЕС.
Банки будут проводить углубленную проверку происхождения средств, запрашивать дополнительные документы, блокировать операции до получения объяснений. Скорость транзакций снизится, а часть платежей будет автоматически отклоняться алгоритмами внутреннего комплаенса».
Отдельно эксперт обратил внимание на риски для банков Центральной Азии, которые сегодня активно используются россиянами для переводов. Они тоже окажутся под давлением: им придется выбирать между сохранением операций с гражданами РФ и риском потерять корреспондентские счета в ЕС.
БОЛЬШЕ оперативных и важных НОВОСТЕЙ в нашем Telegram-канале:
https://t.me/respublikaKZmediaNEWS и https://t.me/RESPUBLIKAexpertKZ
ПОДДЕРЖИТЕ «РЕСПУБЛИКУ»
В Казахстане почти нет независимой прессы. Власти сделали все возможное, чтобы заткнуть рты журналистам, осмеливающимся их критиковать. В таких условиях редакции могут рассчитывать только на поддержку читателей.
«Республика» никогда не зависела ни от власти, ни от олигархов. Для нас нет запретных тем. УЗНАТЬ БОЛЬШЕ О НАС можно здесь.
Поддержать нас можно разными способами — они указаны на этой странице.